客户信用管理

系统提供按时间和金额进行信用管理

      企业可以根据对信用管理的不同要求，对不同客户设定不同要求的信用管理。可按客户的信用等级设定现付、30、60天再结合宽限天数，也可以对客户交易额度进行限制或是两者相结合。同时也可以设定针对超信用的客户发送邮件给相关的管理者。

  • 按时间限制设定信用管理
  1. ”客户表“中的Overdue Control(信用管理)设定，系统提供三种时间限制设定PROHIBIT（禁用）、WARN（警告）、IGNORE（忽略）。系统默认为COD现结、PROHIBIT（禁用）。
  2. 宽限时间，可以客户表中设定针对每个客户自己的宽限时间。也可以”地点“针对所有COD现结的客户放宽时间限制。放宽时间限制系统仅允许禁用时间之后再给予一次交易的机会。
  3. 信用条款中设定时间限制，系统默认了COD现结、30天、45天和60用户可以根据实际情自己在设定。这里还除COD之外的其他信用天数的放宽设定Immediate立即、Month月、End终止、HalfMonth半个月、Month Start月份开始、Specified Day指定日期。
  4. 在AC财务模块中的“公司资料”中设定是否对超过信用期间的客户进行邮件通知。

  • 按金额限制设定信用管理
     在”客户信用控制“中设定”金额“信用管理，这里除了设定金额还可以结合时间进行限制信用管理。

案例1

在客户表中设定时间限制的信用管理

按现结设定三个禁用客户订舱、编辑提单、编辑发票，系统对比时间是用“当日系统时间”和“发票日期”进行对比是否超过结算日期来判断是否限制。
  1. 发票日期前于系统日期，传输生成的凭证后没有销帐的情况下系统限制交易。
  2. 发票日期晚于系统日期，传输生成的凭证后没有销帐的情况下系统限制交易。
  3. 发票日期等于系统日期，传输生成的凭证后系统不会限制交易。



1、发票日期前于系统日期，生成的凭证记帐后没有销帐的情况下系统限制交易。

提单号ABL000163，客户名称为FATREE、系统日期是2023-04-04，发票日期是2023-04-01生成传输凭证之后开始禁用。对于FATREE这个客户再新增对应的发票
提单、订单时系统都会提示这个客户有没有结清的费用（即销帐）禁止发生新业务。当销帐后系统解除禁用可以交易一次没有核销的业务。多过一次时系统还是会进行提示。



2、发票日期晚于系统日期，传输生成的凭证后没有销帐的情况下系统限制交易。

有时创建发票的日期会根据离港日期的情况，如当前系统是2023-04-06，创建的发票日期是20340-04-08传输财务但还没有做结算（核销）。此时新增发票日期和系统日期相同为2023-04-06系统没有限制。但创建一笔前一天2023-04-05的发票时系统即会提示进行禁用。


3、发票日期等于系统日期，传输生成的凭证后系统不会限制交易。

当前系统日期是2023-4-06，发票日期是2023-04-06，已传输生成凭证没有结算。重复生成发票系统不会提示还有业务没有结算。


案例2

宽限时间设定，在宽限时间范围内已经禁止的业务还可以操作。

宽限时单可以在客户表中单独针对单个客户设定，也可以在“地点”功能中设定宽限时间，在这里设定是对所有COD现结客户都给予宽限操作。
例系统日期为2023-04-06，发票日期为2023-04-03已传输凭证，再次新增发票保存时系统会提示还没有结算不可以保存。针对此客户做宽限时间后系统会进行提示但允许保存。


在地点处设定COD宽限时间

复制一笔已经被限制交易的发票时保存，系统会提示禁用不能保存。设定宽限时间后系统会提示已经超出信用但允许保存。


案例3

超过付款期限可以设定让系统发邮件通知对应的管理者。我们可以通过在AC模块的公司资料中设定哪个职员用于接收系统的提示邮件。接收通知设定可以分为三种方式设定。
  • 在AC的“公司资料”中设定通知人和对应的邮件。
  • 在职员表中选择对应模块对应的“权限组别”选择dept gm组别，系统会根据部门发送通知邮件。
  • 在职员表中选择对应模块对应的“权限组别”选择Credit team组别，系统会根据这个组别的每个同事发送通知邮件。

例如客户FATREE XM有相应的帐单还没有结算，已被限制交易，当操作这个客户的相关业务时（可对发票、提单和订舱对这个客户的相关操作时），系统会将对应的信息发送至对应的邮箱。



案例4

设定额度信用管理，在这里主要可以进行三个设定：
  1. 设定客户超过多少金额之后没有付款不可以交易。
  2. 设定宽限金额及有效期限。（可不设定）
  3. 设定控制方式选择PROHIBIT（禁用）、WARN（警告）、IGNORE（忽略）

例：FATREE  设定信用额度为币别 CNY 10,000元，宽限额度为5000元 期限在2023-04-01~2023-04-30，设定超过额度禁止交易。到2023-04-10还有1600元没有结算，此时客户还有13400元额度，在这个金额范围内还可以交易，超过系统会提示已经超过信用额度不可以交易。


案例5

信用条款中除COD之外的其他天数的放宽设定
  • Immediate立即：可设定宽限月数或天数。
  • Month月：
  • End终止
  • HalfMonth半个月
  • Month Start月份开始
  • Specified Day指定日期：必须设定截止日期